观世音菩萨与荡魔尊菩萨立在云头，俯瞰下方僧人，其行径仿若跳梁小丑。
荡魔尊菩萨叹道：“我观诸有情，由嫉之所染，还来堕恶趣，受生死轮回！此方禅院之僧众已然堕入魔道！”
观世音菩萨听后点了点头：“师侄，我观那广智、广谋二人似非人形已然成魔，师侄你且留意此二人，切不可让其逃脱！”
“是，师叔！”
再说唐三藏师徒，已然安歇。
那孙悟空本就是灵猴，虽已睡下，却只是存神炼气，半睁着醒眼。忽闻外面有人走动，伴随着柴草沙沙作响和风声。
孙悟空心中疑惑：“此时夜深人静，怎会有人走动之声？莫不是有贼盗欲谋害我们？”念及此，他一骨碌翻身跳起。本欲开门出去查看，又恐惊醒师父。只见他抖擞精神，摇身一变，化作一只蜜蜂儿。
但见众僧正搬柴运草，将禅堂团团围住，准备放火。
孙悟空暗自冷笑道：“果然如师父所言！他们竟起了这般毒心，要害我们性命，谋夺我的袈裟。我若拿棍打他们，又觉他们可怜，不堪一打，一顿棍下去皆会丧命，师父又会怪我行凶。罢了，罢了！就给他们来个‘顺手牵羊，将计就计’，叫他们如意算盘落空！”
孙悟空一个筋斗便跳上南天门。唬得庞、刘、苟、毕四位天将赶忙躬身，马、赵、温、关四位元帅急忙躬身行礼，齐声惊道：“不好了！不好了！那大闹天宫的孙猴子又来了！”
孙悟空摆摆手道：“列位不必多礼，莫要惊慌。我是来寻广目天王的。”
话刚说完，广目天王恰好赶到，迎着孙悟空道：“好久不见，好久不见。之前听闻观音菩萨去见玉帝，借了四值功曹、六丁六甲以及揭谛等，保护唐三藏去西天取经，还说你做了他的徒弟，今日怎么得闲到这儿来了？”
孙悟空道：“先别叙旧了。唐三藏遇到歹人，他们放火烧他，情况万分紧急，我特来向你借‘辟火罩儿’，救救他。快些拿来，我用完即刻归还。”
广目天王无奈地摇了摇头，苦笑道：“你这猴子还是这般爱使坏心眼，只顾自己，不管别人。既然是歹人放火，应该借水去救，为何要借辟火罩呢？”
孙悟空道：“你有所不知，借水救的话，火就烧不起来，反而便宜了他们。我只借这辟火罩，护住唐三藏不受伤害，其他的随他们烧去。快些！快些！再晚恐怕就来不及了。别耽误我下去办事！”
广目天王笑道：“你呀，还是那副急性子。”说罢，不敢不借，便将辟火罩递给孙悟空。
孙悟空接过辟火罩，按下云头，径直来到禅堂房脊上，用辟火罩罩住了唐三藏、白马和行李。
随后，他来到后面老和尚住的方丈房上头坐下，专心保护那袈裟。
看着那些人放起火来，他便捻诀念咒，朝着巽地吸了一口气，用力吹出去。
顿时，一阵狂风骤起，那火势被风一吹，烧得更加猛烈。
正所谓星星之火，能烧万顷之田。不一会儿，风狂火盛，整座观音院处处通红。
但见众和尚，匆忙搬箱抬笼，抢夺桌锅，满院子叫苦连天。
孙悟空护住了后面的方丈，辟火罩罩住了前面的禅堂，其他地方则火光冲天，真是照天红焰辉煌，透壁金光照耀！
这火起之时，惊动了山中的一众兽怪。在观音院正南二十里左右，有座黑风山，山上有个黑风洞，洞里住着一个妖精。
此时，这妖精刚刚睡醒翻身，只见窗门透亮，还以为天亮了。
起身一看，却是正北方向火光闪耀，妖精大惊道：“呀！这定是观音院里失火了！这些和尚怎如此不小心！我去看看，帮他们救一救。”
这妖精纵身跃上云头，很快就来到烟火之处。只见果然是冲天大火，前面的殿宇已然被烧空，两边走廊也正火光熊熊。
他大步冲进院子，正呼喊着取水，却发现后房没有着火，房脊上有个人在吹风。
他心中顿时明白，急忙走进里面查看。只见方丈中间有些霞光彩气，台案上放着一个青毡包袱。
他解开一看，那袈裟上金线银缕交织，绣着诸佛菩萨的瑞相，每一针每一线都细腻无比，散发着柔和而神秘的光芒，正是佛门异宝锦襕袈裟。
正所谓财动人心，这妖精也不救火，也不叫人取水，拿着袈裟，趁着混乱，驾起一阵黑风，径直返回东山洞去了。
这场火一直烧到五更天明，才渐渐熄灭。再看那些僧人们，一个个赤身裸体，哭哭啼啼，都在灰烬中寻找铜铁、拨弄腐炭，想找出些金银。
有的在墙筐里搭起窝棚，有的在赤壁根头支起锅做饭，叫冤喊屈，乱成一团。
孙悟空取了辟火罩，一个筋斗送上南天门，交还给广目天王道：“多谢相借！多谢相借！”
广目天王接过辟火罩道：“大圣果然诚信。我还担心你不还我宝贝，正愁无处讨要，还好你及时送来了。”
孙悟空道：“老孙岂会做那当面诓骗宝物之事？‘好借好还，再借不难’，此乃常理。”
广目天王道：“许久不见，大圣请到我宫中稍坐片刻，如何？”
孙悟空道：“老孙如今和以前不同了，不能再像从前那样‘坐冷板凳，高谈阔论’了。如今我要保护唐三藏，身不由己。改日再叙！改日再叙！”
急忙告辞，一个跟头飞向凡间，此时太阳已经升起。他径直来到禅堂前，摇身一变，又化作蜜蜂儿，飞进禅堂，变回本相。只见师父还在沉睡。
孙悟空叫道：“师父，天亮了，起来吧。”
唐三藏这才醒来，翻身下床，穿衣开门而出，忽然抬头，只见一片倒壁红墙，楼台殿宇皆已不见。
唐三藏大惊道：“呀！怎么殿宇都没了，只剩下红墙，这是怎么回事？”
孙悟空道：“您还在做梦呢！昨夜走水了。”
唐三藏道：“我怎么不知道？”
孙悟空道：“是老孙护住了禅堂，见师父睡得正香，就没惊动您。”
唐三藏眉头紧皱，满脸担忧地问道：“你既然有本事护住禅堂，为何不救其他房间的火？”
孙悟空笑道：“师父有所不知。果然如您昨日所说，他们看上了我们的袈裟，打算烧死我们。若不是老孙察觉，咱们现在都成灰了！”
唐三藏听了，面露惧色，问道：“是他们放的火吗？”
孙悟空道：“不是他们还有谁？”
唐三藏道：“莫不是他们怠慢了你，你干的这事儿？”
孙悟空道：“老孙岂是那种惫懒、干不良之事的人？实实在在是他们放的火。老孙见他们心术不正，实在不想给他们救火，就只是略助了些风而已。”
唐三藏道：“天哪！天哪！起火时，应该助水，怎么反倒助风呢？”
孙悟空道：“您可知古人云：‘人没伤虎心，虎没伤人意。’他们若不弄火，我怎会弄风？”
唐三藏道：“袈裟呢？该不会烧坏了吧？”
孙悟空道：“没事儿！没事儿！烧不坏！放袈裟的方丈没着火。”
唐三藏恨道：“我不管你！要是袈裟有一点损伤，我就把那话儿念动念动，叫你求生不得，求死不能！”
孙悟空慌了道：“师父，别念！别念！我一定帮您找回袈裟。等我去拿来，咱们就上路。”
唐三藏牵着马，孙悟空挑着担，走出禅堂，径直往后方丈走去。
那些和尚正在悲痛之际，忽然看见师徒二人牵马挑担走来，吓得一个个魂飞魄散，惊叫道：“冤魂索命来了！”
孙悟空喝道：“什么冤魂索命？快还我袈裟！”
众僧一齐跪倒，叩头道：“爷爷呀！冤有头，债有主。要索命也不关我们的事，都是广谋和老和尚定下的计策要害你们，别找我们讨命啊。”
孙悟空大喝一声：“你们这些该死的畜生！谁问你们讨命了！快把袈裟拿来还我，好让我们赶路！”
其中有两个胆子较大的和尚道：“老爷，你们在禅堂里应该已经被烧死了，如今又来讨要袈裟，你们到底是人是鬼？”
孙悟空笑道：“你们这群孽畜！哪有什么火？你们去前面看看禅堂，再来跟我说话！”
众僧们爬起来，战战兢兢地往前查看，只见禅堂外面的门窗槅扇，竟然连一点燎灼的痕迹都没有。
众人这才又惊又怕，认出唐三藏是位神僧，孙悟空是尊护法。
一齐上前叩头道：“我们有眼无珠，不识真人下凡！您的袈裟在后面方丈中老师祖那里呢。”